COMPLIANCE

Programa de Compliance e PLD

Nosso compromisso com a conformidade legal e as melhores práticas do mercado

A VenturePay mantém um rigoroso programa de Compliance e Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), seguindo as diretrizes do Banco Central do Brasil e as melhores práticas internacionais. Este documento detalha nossas políticas e procedimentos para garantir a segurança e conformidade de nossas operações.

1. Política KYC (Conheça Seu Cliente)

Nossa política KYC inclui:

  • Verificação de identidade dos usuários
  • Validação de documentos
  • Análise de perfil de risco
  • Monitoramento contínuo de transações
  • Atualização periódica de cadastro

Documentos necessários para cadastro:

  • Pessoa Física: RG/CNH, CPF, comprovante de residência
  • Pessoa Jurídica: CNPJ, contrato social, documentos dos sócios

2. Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Medidas de prevenção:

  • Monitoramento de transações suspeitas
  • Análise de padrões comportamentais
  • Verificação de listas restritivas
  • Comunicação ao COAF quando necessário
  • Treinamento regular da equipe

Sinais de Alerta Monitorados:

  • Movimentações incompatíveis com o perfil
  • Fragmentação de transações
  • Múltiplas contas com vínculos suspeitos
  • Transações com áreas de alto risco
  • Inconsistências cadastrais

3. Política de Risco

Classificação de risco baseada em:

  • Perfil do cliente
  • Tipo de atividade
  • Volume de transações
  • Localização geográfica
  • Histórico operacional

Risco Baixo

  • Limites maiores
  • Verificação simplificada
  • Monitoramento padrão

Risco Médio

  • Limites moderados
  • Verificação enhanced
  • Monitoramento frequente

Risco Alto

  • Limites reduzidos
  • Verificação rigorosa
  • Monitoramento intensivo

4. Segurança da Informação

Nossa política de segurança da informação inclui:

  • Criptografia de dados em repouso e em trânsito
  • Controle de acesso baseado em funções (RBAC)
  • Monitoramento 24/7 de atividades suspeitas
  • Backups regulares e disaster recovery
  • Testes periódicos de penetração

Certificações e Padrões:

  • PCI DSS nível 1
  • ISO 27001
  • SOC 2 Type II
  • LGPD Compliant

5. Governança e Compliance

Estrutura organizacional:

  • Comitê de Compliance independente
  • Diretor responsável por PLD/FT
  • Equipe dedicada de compliance
  • Auditoria interna regular
  • Reporte periódico aos reguladores

Responsabilidades do Comitê

  • Avaliação de riscos
  • Aprovação de políticas
  • Análise de casos suspeitos
  • Decisões estratégicas

Reportes Regulatórios

  • COAF
  • Banco Central
  • CVM (quando aplicável)
  • Autoridades competentes

6. Treinamento e Cultura

Programa de treinamento contínuo:

  • Onboarding em compliance para novos colaboradores
  • Treinamentos periódicos obrigatórios
  • Atualizações sobre novas regulamentações
  • Simulações de situações práticas
  • Certificações profissionais

Tópicos Abordados:

  • PLD/FT básico e avançado
  • KYC e due diligence
  • Identificação de fraudes
  • Segurança da informação
  • Ética nos negócios
  • Proteção de dados
  • Gestão de riscos
  • Regulamentações específicas

7. Canal de Denúncias

Canais disponíveis para denúncias:

  • Portal web
  • Linha telefônica dedicada
  • Email específico

Como Denunciar:

Portal: Portal para denuncias

Telefone: +55 11 96022-0710

Email: denuncia@venturepay.com.br

Todas as denúncias são tratadas com sigilo absoluto e não retaliação.

Contato com Compliance

Para questões relacionadas a compliance e PLD, entre em contato:

  • Email: compliance@venturepay.com.br
  • Telefone: (11) 96022-0710
  • Horário: Segunda a Sexta, 9h às 18h